“Đầu tư tài chính” hay canh bạc tài xỉu?

Gần đây, trên mạng xã hội liên tục xuất hiện những hội nhóm mang tên “Wefinex Việt Nam” với số lượng thành viên lên đến hàng chục ngàn người.

Trong các nhóm này, mỗi ngày có hàng trăm bài đăng khoe các “chiến tích” kiếm tiền từ Wefinex, đồng thời kêu gọi mọi người đầu tư vào đây với cam kết chỉ cần bỏ vốn 100 USD, sẽ thu về tiền lãi cực khủng, thậm chí lên đến vài triệu mỗi ngày.

Để làm rõ những thông tin trên, PV Người Đưa Tin Pháp luật đã trực tiếp tham gia để tìm hiểu Wefinex là gì.

Theo tìm hiểu, Wefinex là một hệ thống kiếm tiền online hoạt động dưới tên miền Wefinex.net.

Người tham gia hệ thống này kiếm tiền dựa trên 2 hình thức là đầu tư theo kiểu quyền chọn nhị phân và làm đại lý (kiếm tiền thụ động). Hai hình thức này thực chất không khác gì với các loại hình cá cược và kinh doanh đa cấp.

Với hình thức đầu tư theo quyền chọn nhị phân, người chơi phải nạp tiền vào tài khoản, sau đó sẽ dự đoán sự lên hoặc xuống của các chỉ số kinh tế như chỉ số đồng Bitcoin (BTC/USD) trong vòng 30 giây và đặt cược.

Sau khi cược, người chơi tiếp tục chờ thêm 30 giây nữa để biết kết quả thắng hoặc thua. Nếu dự đoán đúng, người chơi thu về 95% số tiền cược và nếu thua sẽ mất toàn bộ số tiền đó.

Theo nhiều chuyên gia, hình thức này giống như cách chơi cá cược tài xỉu, vì thực tế, trong vòng 30 giây ngắn ngủi, không một chuyên gia kinh tế nào có thể dự đoán được sự lên xuống của chỉ số này. Việc đoán đúng chỉ số này tăng hay giảm hầu như phụ thuộc vào sự hên xui 50/50 của người chơi.

Hơn nữa, không ai đảm bảo rằng các kết quả mà trang web này đưa ra là hoàn toàn trung thực. Người chơi chịu phụ thuộc hoàn toàn vào người tổ chức và không ai biết những trang web như Wefinex.net sẽ tồn tại hoặc biến mất lúc nào.

Ngoài ra, cách chơi theo kiểu quyền chọn nhị phân cũng không được pháp luật Việt Nam công nhận.

Bán quyền đại lý, hưởng hoa hồng theo nhiều cấp

Hình thức thứ 2 của Wefinex là làm đại lý hay còn gọi là kiếm tiền thụ động. Với cách kiếm tiền này, người chơi phải đăng ký làm đại lý với mức phí là 100USD.

Sau đó, người chơi sẽ kêu gọi người khác tham gia vào hệ thống của mình và hưởng hoa hồng giao dịch, hoa hồng từ việc bán quyền đại lý trong hệ thống.

Cụ thể, người chơi được hưởng hoa hồng quyền đại lý từ F1 đến F7 lần lượt là 50$, 25$, 12,5$, 6,25$, 3,12$, 1,56$; hoa hồng giao dịch từ F1 đến F7 là 1% đến 0,0625% theo khối lượng giao dịch của hệ thống tuyến dưới trong một tuần.

Theo luật sư Phạm Ngọc Hưng, Giám đốc công ty luật TNHH Phạm Hưng, hình thức dùng tiền để mua quyền đại lý và sau đó hưởng hoa hồng từ việc kêu gọi người khác tham gia, bán đại lý của Wefinex thực chất là một hoạt động bán hàng đa cấp.

Nhưng tệ hơn, nếu như bán hàng đa cấp bình thường là bán một mặt hàng cụ thể và phải được nhà nước cấp phép, thì đối với Wefinex, người tham gia không bán bất kì mặt hàng cụ thể nào mà chỉ là bán quyền đại lý, vì vậy, nếu trang web này đóng cửa thì người mua xem như mất trắng.

“Wefinex chưa được đăng ký tại Việt Nam và cũng không được pháp luật Việt Nam công nhận. Nếu xảy ra rủi ro, tranh chấp giữa các nhà đầu tư thì không tổ chức nào đứng ra giải quyết được.

Bên cạnh đó, tổ chức này cũng không có trụ sở, không có người đại diện tại Việt Nam, vì vậy, trong trường hợp tổ chức này bị giải thể, thì người chơi cũng không biết làm thế nào để rút lại nguồn vốn của mình. Vì vậy, hình thức này ẩn chứa rất nhiều rủi ro", luật sư Hưng nhấn mạnh.

Công an “chỉ mặt” Wefinex, cảnh báo người tham gia

Liên quan đến hoạt động của Wefinex, vừa qua, Công an TP.HCM đã phát đi thông báo cảnh báo hình thức huy động vốn, tổ chức kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép trên website Wefinex.net.

Thông báo cho biết, hiện nay, trên không gian mạng có nhiều diễn đàn, mạng xã hội tổ chức quảng bá, kêu gọi người tham gia đầu tư vào hoạt động của website Wefinex.net để huy động vốn, tổ chức kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép.

Cục Cạnh tranh và bảo vệ người tiêu dùng – Bộ Công Thương xác định, mô hình hoạt động, phát triển mạng lưới và trả thưởng của Wefinex có dấu hiệu hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp, quy định tại Nghị định 40/2018/NĐ-CP ngày 12/3/2018 của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp

Nhưng hiện chưa có đơn vị, tổ chức nào có tên Wefinex gửi hồ sơ đề nghị cấp giấy chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp đến cục Cạnh tranh và bảo vệ người tiêu dùng; chưa có đơn vị, tổ chức nào có tên Wefinex được cấp giấy chứng nhận hoạt động bán hàng đa cấp.

Ngoài ra, nhiều website với mô hình hoạt động và mô hình phát triển mạng lưới người tham gia tương tự như Wefinex hay còn gọi là phiên bản nâng cấp (phiên bản 2) cũng đang hoạt động mạnh và lôi kéo nhiều người tham gia, cụ thể như website: Raidenbo.com; Bitono.io.

Vì vậy, Công an TP.HCM đề nghị người dân cần cảnh giác, không để bị lôi kéo, dụ dỗ tham gia đầu tư vào các website trên.