Ngày 4-4, sau nhiều ngày nghị án, TAND TP Hà Nội tuyên phạt Ngô Thị Ngọc Lan (cựu nhân viên VPBank) mức án 15 năm tù về hai tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản và làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức.

10 bị cáo còn lại trong vụ án nhận mức án từ 18 tháng đến 13 năm sáu tháng về các tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức.

Các bị cáo tại phiên tòa. Ảnh: CTV

Theo cáo buộc, Phan Thị Hảo (nguyên là nhân viên Ngân hàng ANZ) và Ngô Thị Ngọc Lan (nguyên là nhân viên VPBank) quen biết nhau từ trước.

Đầu năm 2019, một số ngân hàng có chương trình “đổi thẻ lấy thẻ” với mục đích đẩy mạnh việc phát hành thẻ tín dụng.

Khách hàng đã có thẻ tín dụng của một ngân hàng, sẽ được mở thẻ tín dụng mới mà không cần thẩm tra xác minh và chứng minh thu nhập, lịch sử tín dụng, chỉ cần xuất trình thẻ cũ và giấy tờ tùy thân.

Lợi dụng sơ hở của chương trình, Hảo bàn với Lan về việc làm giả hồ sơ xin cấp thẻ tín dụng để chiếm đoạt tiền của các ngân hàng.

Lan lấy thông tin khách hàng có đủ điều kiện được cấp, đổi thẻ tín dụng và lấy bản sao Chứng minh thư nhân dân, Sổ hộ khẩu, Thẻ tín dụng, Bảo hiểm y tế... của những người này rồi chuyển cho Hảo.

Hảo tìm người đóng giả khách hàng ký hồ sơ, tìm người làm giả giấy tờ, chuẩn bị sim điện thoại để phục vụ việc nhân viên ngân hàng gọi hỏi kiểm tra thông tin, thuê máy POS để quẹt thẻ tín dụng rút tiền....

Số tiền chiếm đoạt được của ngân hàng, sau khi trừ các chi phí thì Hảo và Lan chia nhau mỗi người một nửa.

Kết quả điều tra xác định từ tháng 1 đến tháng 6-2019, Hảo, Lan và đồng phạm đã làm giả các tài liệu để thực hiện trót lọt 7 vụ lừa đảo, chiếm đoạt hơn 1,3 tỉ đồng tại TPBank, Standard Chartered Bank và Công ty tài chính Lotte Finance Việt Nam.

Lan đồng phạm với Hảo làm giả bốn CMND, bốn sổ hộ khẩu để thực hiện bảy vụ lừa đảo, chiếm đoạt số tiền hơn 1,3 tỉ đồng của ba ngân hàng, thu lời bất chính hơn 523 triệu đồng.

Còn Nguyễn Thị Hương Giang (ở Bắc Giang) gây ra sáu vụ, chiếm đoạt hơn một tỉ đồng của bốn ngân hàng gồm TPBank, Standard Chartered Bank, Công ty tài chính Lotte Finance Việt Nam; Công ty VietCredit; thu lời bất chính 13 triệu đồng.

Các bị cáo khác như Nguyễn Thị Thanh Thanh làm giả 36 CMND, thực hiện 22 vụ lừa, chiếm đoạt Công ty VPB FC hơn 600 triệu đồng; Phạm Thị Thanh Nga đồng phạm với Thanh làm giả 16 CMND, đồng phạm với Hảo và Thanh thực hiện 16 vụ lừa chiếm đoạt hơn 589 triệu đồng…

Quá trình điều tra, Công ty VietCredit có đơn tố giác đối với một số hồ sơ thẻ tín dụng nhưng do chưa làm rõ việc nhân viên giúp sức, có trường hợp chưa thu giữ được tài liệu liên quan nên công an tách hồ sơ, xử lý sau.

Hảo, Lan và Giang còn khai nhận sử dụng hồ sơ giả mang tên Lê Thị Như Hằng để chiếm đoạt tiền của Ngân hàng VIB. Công an đề nghị ngân hàng này cung cấp thông tin nhưng đến nay chưa nhận được phản hồi nên tách hành vi, xử lý sau.

Quá trình điều tra, Hảo bị mắc bệnh tâm thần nên cơ quan điều tra ra quyết định thi hành biện pháp bắt buộc chữa bệnh với Hảo và tách hành vi của Hảo để xử lý sau.