Ngày 20/4, Công an quận Bình Thạnh (TP.HCM) đã khởi tố 22 người là giám đốc, trưởng phòng, trưởng nhóm, nhân viên các công ty: Phúc Lộc Thọ, Bảo Tín Kim Long, Gofigo, Infobot, Infinity về tội Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.
VKSND cùng cấp đã phê chuẩn các quyết định trên.
Cơ quan điều tra thực hiện các quyết định tố tụng (Ảnh: Công an cung cấp).
Trước đó, Công an quận Bình Thạnh cùng các phòng nghiệp vụ Công an TPHCM kiểm tra hành chính các công ty trên. Các công ty này được cấp phép hoạt động: dịch vụ tư vấn quản lý, trừ tư vấn tài chính, kế toán, pháp luật, kiểm toán, dịch vụ pháp lý, dịch vụ cầm đồ... cùng có trụ sở tại một tòa nhà ở đường Nguyễn Xí, phường 26, quận Bình Thạnh.
Tại đây, lực lượng chức năng phát hiện nhiều tài liệu, dữ liệu điện tử liên quan hành vi cho vay tín dụng tiêu dùng trái quy định.
Các công ty trên đều có chung bộ máy tổ chức nhân sự, nhân viên làm việc chung và cùng thực hiện các hoạt động cho vay trên nền tảng trực tuyến tại trang senmo.vn, thantaioi.vn, caydenthan.vn.
Hoạt động của các công ty này được tổ chức xuyên suốt, có phân công cụ thể vai trò của từng người: quảng cáo, tìm kiếm người vay; tư vấn, hướng dẫn người vay thao tác trên các trang web cho vay trực tuyến; kiểm tra, xác minh thông tin người vay; duyệt vay, thu hồi nợ…
Cơ quan chức năng xác định chỉ tính riêng 42 người vay, 247 giao dịch đã hoàn tất thủ tục về mặt dân sự, mức lãi suất thấp nhất là 183%/năm, cao nhất là 2.555%/năm (gấp từ 10 lần đến 128 lần so với lãi suất cho vay cao nhất trong giao dịch dân sự theo quy định của Bộ Luật dân sự), thu lợi bất chính hơn 442 triệu đồng.