Trên thế giới, chuẩn mực cao nhất của ngành Hoạch định tài chính cá nhân/Cố vấn tài chính cá nhân được quy định bởi Financial Planning Standard Board (FPSB). Đây là tổ chức phi lợi nhuận hoạt động vì lợi ích của cộng đồng người sử dụng dịch vụ tài chính trên toàn thế giới. Theo đó, FPSB đã thiết lập các tiêu chuẩn chuyên nghiệp của nghề Hoạch định tài chính cá nhân trên toàn cầu.

FPSB ra đời từ năm 1973 và hiện tại là tiêu chuẩn chất lượng cao nhất và được công nhận rộng rãi trên toàn thế giới như là chuẩn mực hàng đầu cho người hành nghề Hoạch định Tài chính cá nhân.

FPSB sẽ cấp chứng chỉ Certified Financial Planner – CFP dành cho các chuyên gia đạt 4 tiêu chuẩn trong bộ tiêu chuẩn của FPSB về người hành nghề Hoạch định Tài chính cá nhân.

4 tiêu chuẩn bao gồm: Tiêu chuẩn năng lực; Tiêu chuẩn đạo đức; Tiêu chuẩn đào tạo; Tiêu chuẩn hành nghề.

Hiện nay, FPSB đã liên kết và chứng nhận tiêu chuẩn Hoạch định Tài chính cá nhân tại hơn 27 quốc gia và vùng lãnh thổ trên thế giới bao gồm: Úc, Trung Quốc, Hàn Quốc, Nhật Bản, Đức, Pháp, Canada, Thái Lan, Malaysia, Singapore, Indonesia, Ấn Độ, Hồng Kông (Trung Quốc), Áo, Brazil, Đài Loan (Trung Quốc), Colombia, Ireland, Israel, New Zealand, Nam Phi, Thụy Sĩ, Hà Lan, Anh, Thổ Nhĩ Kỳ, Hà Lan…

Với sự có mặt trên 27 thị trường, hiện CFP là chứng chỉ có số lượng người tham gia vượt trội với hơn 213.000 chuyên gia đã đạt danh hiệu CFP trên toàn thế giới.

S

Phân bổ chứng chỉ CFP theo vùng lãnh thổ trên toàn cầu

FPSB sẽ ký kết thỏa thuận liên kết với các đơn vị phi lợi nhuận hoặc tổ chức tương đương trên toàn thế giới để ủy quyền cho các tổ chức này thiết lập và vận hành chương trình chứng nhận CFP trên một lãnh thổ. Đây được gọi là các Tổ chức Hoạch định tài chính cá nhân chuyên nghiệp, ví dụ tại Mỹ là CFP Board, tại Anh là CISI, tại Nhật là JAFP, tại Úc là FPA...

Các tiêu chuẩn của FPSB là tiêu chuẩn khoa học về tài chính cá nhân, khi FPSB chuyển giao khung kiến thức, tri thức về Hoạch định Tài chính cá nhân cho các tổ chức liên kết tại một quốc gia, đơn vị liên kết sẽ chịu trách nhiệm điều chỉnh các yếu tố có liên quan đến đặc tính riêng biệt về khung pháp lý và thị trường tài chính của quốc gia đó để có thể phục vụ tốt nhất cho người dân, nhưng luôn tuân thủ theo pháp luật của nước sở tại.

Bên cạnh đó, các tổ chức Hoạch định tài chính cá nhân chuyên nghiệp trên thế giới như CFP Board của Mỹ, FPA của Úc, JAFP của Nhật hay FPSB Trung Quốc ngoài việc thiết lập tiêu chuẩn, còn hỗ trợ các cơ quan quản lý ngành dịch vụ tài chính của chính phủ nước sở tại để quản lý, giám sát các cá nhân, công ty hoạt động trong lĩnh vực Hoạch định tài chính cá nhân, tư vấn tài chính cá nhân để đảm bảo chất lượng của dịch vụ, chất lượng của người làm nghề tư vấn tài chính, hoạch định tài chính cá nhân, cũng như gìn giữ uy tín của nghề tư vấn tài chính cá nhân, hoạch định tài chính cá nhân.

Tại Việt Nam, hiện vẫn chưa có tổ chức hoạch định tài chính cá nhân/tư vấn tài chính cá nhân được uỷ quyền theo tiêu chuẩn FPSB.

Theo Hiệp hội Tư vấn tài chính Việt Nam (VFCA), để hình thành chuẩn mực ngành Hoạch định tài chính cá nhân/Cố vấn tài chính cá nhân tại Việt Nam, cần xây dựng và chuẩn hóa các chuẩn mực. Cần thống nhất về định nghĩa, khái niệm và các tiêu chuẩn theo khung chuẩn hóa của thế giới.