Các thị trường tuy vậy không đi theo một màu sắc như thế. Thị trường chứng khoán bất ngờ khởi sắc ngoài dự kiến của phần đông nhà đầu tư, trong khi bất động sản vẫn đóng băng, thị trường trái phiếu khó khăn với cả trăm doanh nghiệp không bảo đảm được nghĩa vụ trả lãi, gốc cho nhà đầu tư…

Đến lúc này, nhiều người mới thấm vai trò quan trọng của những cố vấn tài chính, giúp họ phát huy hiệu quả đầu tư, bảo vệ được danh mục tài sản an toàn, hoặc đôi khi khiến họ rơi vào tình cảnh khóc dở, mếu dở.

Thực ra, cố vấn tài chính vẫn là khái niệm mới mẻ ở thị trường Việt Nam. Trong khi không chỉ lĩnh vực tài chính mới cần những cố vấn, mà đó là một nhu cầu tất yếu trong tất cả các khía cạnh cuộc sống của chúng ta.

Trước đây, hầu hết người dân chủ yếu lo cơm ăn, áo mặc, thu nhập tùng tiệm nên nhu cầu đầu tư thấp. Khi thu nhập tăng lên, họ có thể dành ra một khoản tiết kiệm để đầu tư, nâng cao chất lượng cuộc sống, mưu cầu sự thịnh vượng và có xu hướng sử dụng dịch vụ của những người có chuyên môn trong từng lĩnh vực.

Tuy nhiên, các dịch vụ cố vấn tài chính đúng nghĩa hiện tại chỉ được cung cấp cho số ít cá nhân giàu có, phân khúc cho thị trường đại chúng vẫn đang bỏ ngỏ. Ở thị trường đại chúng, dịch vụ dạng này nằm chủ yếu ở những người bán sản phẩm như nhân viên môi giới ở công ty chứng khoán, môi giới bán bất động sản, bảo hiểm, nhân viên chăm sóc khách hàng VIP ở các ngân hàng… Họ thiếu kiến thức tổng quan, thiếu sự phân tích sức khỏe tài chính của khách hàng một cách tổng quát để từ đó đưa ra những giải pháp hiệu quả, chủ yếu là bán hàng để hưởng hoa hồng.

Bởi vậy, cơn sóng thần trên các thị trường chứng khoán, bất động sản, trái phiếu hồi cuối năm 2022 đã cuốn nhiều nhà đầu tư xa bờ, thậm chí nhiều người có tài sản hàng chục tỷ đồng nhưng bỏ trứng vào một giỏ, vay nợ để đầu tư, giờ lâm vào tình cảnh khốn khó.

Ở một thị trường tài chính vẫn còn rất sơ khai, vấn đề phí dịch vụ của nghề cố vấn tài chính ít khi được đặt ra. Phần lớn các ngân hàng, công ty quản lý quỹ, công ty chứng khoán cung cấp dịch vụ “cố vấn tài chính” cho khách hàng siêu giàu hoặc giàu có nhưng giải pháp vẫn mang tính đơn lẻ, thị trường và nhà đầu tư tiếp tục tìm kiếm các sản phẩm dịch vụ “đáng đồng tiền bát gạo” và làm quen với văn hóa sử dụng dịch vụ cố vấn tài chính hiệu quả.

Bởi thế, lựa chọn được các giải pháp cố vấn tài chính có tiếng, lĩnh hội được từ các cố vấn tài chính giỏi nghề, có tâm, có thể giúp cho nhiều nhà đầu tư thực hiện được các hoạt động quản lý tài chính và đầu tư hiệu quả, an toàn.

Đây cũng là một trong những mục đích mà Diễn đàn cấp cao các nhà cố vấn tài chính Việt Nam 2023 do Báo Đầu tư phối hợp với các đối tác tổ chức ngày 8.8.2023 với tên gọi “Bơi trong dòng xoáy” hướng đến. Trong chuyên đề đặc biệt của số báo này, những góc nhìn về xu hướng đầu tư, nhu cầu đầu tư, về nghề cố vấn tài chính… sẽ được phân tích sâu, đa dạng, kỳ vọng đem đến thông tin bổ ích cho hành trình đầu tư và quản lý tài chính của mỗi cá nhân.