Ngày 23/9, Cơ quan CSĐT Công an Thị xã Hoàng Mai (Nghệ An) vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố các bị can và ra lệnh tạm giam đối với Thái Bình Chinh, SN 1986 và Lưu Thị Thủy, SN 1986, đều trú tại khối Phú Lợi 2, phường Quỳnh Dị, Thị xã Hoàng Mai, tỉnh Nghệ An để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Chinh và Thủy là cặp vợ chồng thuộc thành phần "có máu mặt", khét tiếng trong giới "tín dụng đen" tại địa phương.
Tài liệu từ cơ quan điều tra, qua rà soát địa bàn, Công an Thị xã Hoàng Mai thấy nổi lên cặp vợ chồng này có dính dáng đến hoạt động cho vay nặng lãi. Chuyên án được xác lập với yêu cầu triệt phá nhanh nhất hoạt động "tín dụng đen" của 2 đối tượng, góp phần ổn định tình hình an ninh trật tự tại địa phương.
Chinh là đối tượng không nghề nghiệp ổn định, có hàng loạt mối quan hệ xã hội phức tạp, hành tung thoắt ẩn thoắt hiện, tiền bạc rủng rỉnh một cách bất thường.
Bằng các biện pháp nghiệp vụ, lực lượng công an xác định đối tượng Chinh hoạt động "tín dụng đen"trong khoảng thời gian từ tháng 10/2020 trở lại đây. Những người có nhu cầu vay tiền gấp, vay nhanh sẽ được Chinh đáp ứng với mức lãi suất từ 3.000 đồng - 5.000 đồng /triệu/ngày.
Ngày 13/9, nhiều mũi trinh sát đồng loạt bao vây, ập vào nhà riêng bắt giữ Chinh. Lực lượng chức năng thu giữ tại hiện trường số tiền 889.950.000 đồng, 2 điện thoại di động, 3 xe máy cùng nhiều tài liệu liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Mở rộng chuyên án, ngày 16/9, Công an Thị xã Hoàng Mai tiếp tục bắt vợ của Chinh là Lưu Thị Thủy cũng với hành vi tương tự.
Theo cơ quan chức năng, phương thức hoạt động của cặp vợ chồng này hết sức tinh vi, kín kẽ. Khi người vay có nhu cầu, 2 đối tượng thường hẹn gặp "khách hàng" tại một địa điểm khác, đưa cho người vay 1 tờ giấy có mẫu đánh sẵn dưới hình thức vay nợ nhưng tuyệt đối không ghi mức lãi suất, thông tin người cho vay.
Lãi suất cho vay luôn luôn được 2 đối tượng thỏa thuận miệng với khách, thường dao động trong mức 3.000 đồng - 5.000 đồng/triệu/ngày. Cặp vợ chồng "chốt hạ" với khách đúng 1 tháng phải trả tiền lãi. Trường hợp khách không thanh toán kịp, để qua 1 ngày của tháng sau chưa trả tiền nợ gốc sẽ tính tiền lãi bằng cả tháng. Bước đầu xác định, số tiền mà 2 đối tượng cho vay là trên 3 tỷ đồng.
Hiện, vụ việc đang được tiếp tục điều tra, xử lý theo quy định pháp luật.
Han (t/h từ Công an nhân dân, Gia đình Việt Nam)