Đầu năm nay. nhà sáng tạo nội dung về tài chính cá nhân, Austin Hankwitz, quyết định thực hiện một thử thách. Anh bắt đầu xây dựng một danh mục đầu tư hưu trí trị giá 2 triệu USD trong 8 năm hoặc tối đa 15 năm, trong trường hợp thị trường sụt giảm hoặc nếu thu nhập của anh thấp trong nhiều năm.

Austin từng là một nhà phân tích ngành y tế. Anh nổi tiếng trên mạng xã hội vào năm 2020 sau khi đăng tải các video TikTok về các doanh nghiệp mà anh tin rằng là khoản đầu tư tốt, nhờ các nguyên tắc cơ bản hoặc tiềm năng sinh lời trong tương lai của họ. Niềm đam mê đó đã trở thành công việc toàn thời gian. Kênh TikTok của Austin hiện có 700.000 người theo dõi.

Gần đây, Austin thực hiện một mục tiêu mới. Anh muốn tạo ra một danh mục đầu tư hưu trí, đạt được giá trị nhất định trong một thời gian cố định. Tuy nhiên, để thực hiện được, Austin phải chi ít nhất 10.000 đến 15.000 USD mỗi tháng và tìm cách đẩy nhanh tốc độ sinh lời. Chiến lược của anh bao gồm đầu tư vào các doanh nghiệp trả cổ tức bằng tiền mặt, quỹ chỉ số và quỹ đầu tư quyền chọn với tỷ suất sinh lời hàng năm là 12%.

Anh chia sẻ về kế hoạch này của mình vào ngày 23/12/2022. Austin hiện có khoảng 57.000 USD trong tài khoản môi giới và gần 69.000 USD trong tài khoản hưu trí, tổng giá trị là 126.000 USD, thấp hơn so với mức hơn 132.000 USD anh đạt được vào đầu tháng 9.

Phần lớn danh mục của Austin tăng giá trong năm nay là nhờ các cổ phiếu công nghệ vốn hoá lớn. Trong khi đó, các khoản nắm giữ khác trong S&P 500 lại gần như đi ngang và điều này khiến anh lo lắng.

Austin cũng muốn tiếp cận với các cổ phiếu khác ngoài nhóm vốn hoá lớn này. Vì thế, anh bắt đầu cân nhắc các quỹ ETF khác nhau, có thành tích nổi trội hơn S&P 500 trong 3, 5 và 10 năm. Đó là khi Austin bắt đầu tìm hiểu về VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT), quỹ này hầu như theo dõi các doanh nghiệp vốn hoá lớn và trung bình của Mỹ, có lợi thế cạnh tranh bền vững cùng mức giá hợp lý.

MOAT ghi nhận tỷ suất sinh lời tăng 324% kể từ khi thành lập vào tháng 4/2012. Các cổ phiếu mà quỹ này theo dõi có Alphabet, Gilead Sciences và Comcast. Chỉ số mà quỹ này theo dõi là Morningstar Wide Moat Focus Index (MWMFTR) cũng tăng 336% trong cùng thời gian đó và khoảng 528% kể từ khi thành lập vào năm 2007. Trong khi đó, S&P 500 có thành tích kém hơn, với mức tăng 209% kể từ khi MOAT ra mắt.

Austin chia sẻ về cách lựa chọn doanh nghiệp để đầu tư: “Hãy bỏ qua mọi điều tiếng, nhìn vào những công ty không mấy nổi tiếng với mức giá quá cao hay được tung hô quá nhiều. Điều quan trọng là tỷ số P/E vì yếu tố này liên quan đến định giá từ trước đến nay của họ.”

Các công ty trong MOAT có tỷ số P/E ở mức trung bình là 16,10. So sánh giữa lợi nhuận của S&P 500 và MOAT, khoản đầu tư 10.000 USD vào năm 2012 sẽ có tỷ suất sinh lời lần lượt là 267,85% và 290,5% trong thời gian 10 năm qua. Tỷ lệ cổ tức của MOAT là 1,08%, trong khi S&P 500 là 1,57%.

Austin cũng chỉ ra, các công trong ETF này có lợi thế cạnh tranh bền vững, nên các đối thủ khác khó có thể nhanh chóng hay dễ dàng chiếm thị phần của họ. Đây chính là một thế mạnh hơn. Ngoài ra, các công ty này cũng giao dịch với chỉ số P/S hợp lý. Austin hiện đang phân bổ thêm tiền vào MOAT, dự định đầu tư thêm 10.000 USD vào cuối năm nay.

Tham khảo BI