Theo cáo trạng, qua giới thiệu, bà Đào Thị Như L., ngụ quận Sơn Trà gặp Thanh để vay tiền.

Từ ngày 26/3/2020 đến ngày 31/3/2020, Thanh cho bà L. vay tổng cộng 40 tỷ đồng, lãi suất 5%/tháng, thời hạn cho vay là 30 ngày.

Khi giao nhận tiền, Thanh trừ trước 1 tháng tiền lãi. Các lần nhận tiền, bà L. đều viết giấy mượn tiền đưa Thanh giữ. Việc trả lãi trước được bà L. ghi nội dung “Đã thanh toán 1 tháng hoa hồng”.

Sau khi cho bà L. vay tổng cộng 40 tỷ đồng, Thanh yêu cầu bà này viết giấy mua bán quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở và tài sản khác gắn liền với đất, không đề ngày. Tài sản là khách sạn Luna Diamond, địa chỉ tại 242-244 Hồ Nghinh với giá 40 tỷ đồng, mục đích là để đảm bảo nghĩa vụ trả nợ cho khoản vay này.

Ngày 24/4/2020, Thanh hỏi có tài sản nào cần bán để lấy tiền trả nợ thì giới thiệu cho mình. Bà L. nói có lô đất 2.655m tại Lô A1-10, tờ bản đồ KT1/1 dự án ven sông Hàn tại đường Như Nguyệt, quận Hải Châu.

Tuy nhiên, lô đất này bà đang sở hữu chung với ông Nguyễn T.. Nếu có người mua, lô đất được bán với giá 270 tỷ đồng.

Thanh trả giá 195 tỷ đồng và nói là sẽ có người đặt cọc ngay số tiền 50 tỷ đồng. Bà L. liên hệ với ông Nguyễn T. và thông báo lại cho Thanh là ông T. không đồng ý bán vì giá quá rẻ so với thị trường và lô đất này hiện đang được thế chấp vay tiền ngân hàng.

Mặc dù ông Nguyễn Chí Th. (trú phường Ngô Thì Nhậm, quận Hai Bà Trưng, Tp.Hà Nội) không tham gia mua lô đất này cũng không chuyển tiền đặt cọc nhưng Thanh đưa ra lý do đã nhận của ông Th. 50 tỷ đồng tiền đặt cọc, nếu bà L. không bán lô đất thì phải đền cho ông Th. 50 tỷ đồng tiền phạt cọc để buộc bà L. viết giao cho Thanh giấy nhận tiền cọc bán đất đề ngày 24/4/2020.

Giấy này thể hiện nội dung bà L. đã nhận số tiền 50 tỷ đồng của ông Nguyễn Chí Th. giao Thanh đặt cọc mua lô đất, giá bán là 160 tỷ đồng, hẹn ngày 28/4/2020 ra công chứng. Dù giấy ghi bà L. nhận tiền đặt cọc 50 tỷ đồng nhưng thực tế Thanh không đưa tiền cho bà L..

Đến 8/5/2020, lấy lý do bà L. không bán lô đất đường Như Nguyệt, Thanh yêu cầu bà phải ký hợp đồng thỏa thuận về việc đặt cọc mua bán bất động sản, tài sản là 3 lô đất thuộc khu nhà hàng dọc tuyến Sơn Trà - Điện Ngọc, phường Phước Mỹ, quận Sơn Trà, với giá 150 tỷ đồng, đặt cọc 50 tỷ đồng. Nhưng thực tế, Thanh chỉ giao cho bà L. 10 tỷ đồng.

Đến 28/6/2020, lấy lý do bà L. không bán lô đất đường Như Nguyệt, Thanh bắt bà phải chịu phạt tiền cọc 50 tỷ đồng và đe dọa, buộc viết vào trang cuối hợp đồng nội dung đã nhận thêm 50 tỷ đồng.

Theo hồ sơ, ngoài giao dịch vay tiền nêu trên, bà L. thỏa thuận nhận cọc của Thanh số tiền 13,4 tỷ đồng để bán biệt thự số 49 Hoàng Kế Viêm, quận Ngũ Hành Sơn.

Đồng thời, ngày 8/6/2020, Thanh cho bà L. vay thêm 8 tỷ đồng, lãi suất 5%/tháng, đã nhận trước tiền lãi 30 ngày.

Đến ngày 16/6/2020, Thanh cho bà L. mượn 600 triệu đồng không tính lãi.

Ngày 5/8/2020, Thanh buộc bà L. phải viết giấy xác nhận nhận tiền cọc bán tài sản có nội dung bà này nhận của Thanh số tiền 122 tỷ đồng bán 3 lô đất thuộc khu nhà hàng dọc tuyến Sơn Trà - Điện Ngọc và nhà đất 49 Hoàng Kế Viêm.

Số tiền này được Thanh cộng dồn gồm tiền cho bà L. vay 58,6 tỷ đồng, tiền đặt cọc bán bán biệt thự số 49 Hoàng Kế Viêm 13,4 tỷ  đồng và số tiền 50 tỷ đồng tiền phạt cọc nêu trên.

Đến ngày 8/8/2020, Thanh gọi bà L. đến nhà tại số 414/1 đường Hùng Vương, Tp.Đà Nẵng.

Tại đây, Thanh dùng lời lẽ chửi bới, đe dọa, uy hiếp và đánh vào vùng đầu, mặt của bà L. làm cho bà này sợ hãi, buộc viết giấy cam kết bán đất để trả nợ với nội dung bà L. phải thanh toán số tiền nợ 122 tỷ đồng trong vòng 30 ngày hoặc bán hoặc sang tên cho Thanh 7 lô đất mà giấy tờ được bà L. mượn của Dương Thị Ngọc A., chuyên viên tại Chi nhánh Văn phòng đăng ký đất đai quận Sơn Trà.

Ngày 11/8/2020, Thanh tiếp tục gọi bà L. cùng ông Nguyễn An V. (chồng cũ của bà L.), Đào Duy D. (em trai bà L.) đến nhà Thanh để viết xác nhận cam kết trả nợ và ký vào giấy xác nhận nhận tiền cọc bán đất ngày 5/8/2020 và yêu cầu ông V. đưa CMND cho Thanh giữ.

Do bị đau, ngày 12/8/2020, bà L. đến bệnh viện khám, điều trị. Đến ngày 26/8/2020, bà tố cáo hành vi của Thanh với cơ quan công an.

Cơ quan chức năng xác định, trong vụ án này, bà L. thực nhận 72 tỷ đồng nhưng Thanh buộc phải ký nhận nợ 122 tỷ đồng nhằm chiếm đoạt số tiền 50 tỷ đồng.

Tại phiên tòa, khi được hỏi về các khoản nợ, bị hại xác nhận trước khi bị bắt, ở một vụ án khác, đã nợ 1.300 tỷ đồng. Trong đó, bị hại vay của bị cáo Phạm Thanh với lãi suất 5% tháng, còn nhiều chủ nợ ngoài xã hội cho vay nóng từ 9-15%/tháng, thậm chí có người cho vay đến 21%/tháng.

Phạm Thanh từng được biết đến với tên thường gọi là Thanh “đeo”, doanh nhân nổi tiếng tại Tp.Đà Nẵng.

Trong quá trình điều tra, công an thu giữ nhiều tài liệu, chứng cứ về hành vi cưỡng đoạt tài sản và cho vay lãi nặng nhiều năm qua của Thanh, trong đó liên quan đến 22 cuốn sổ đỏ bị mất tại Văn phòng đăng ký đất đai quận Sơn Trà.

Bên cạnh đó, Phạm Thanh sử dụng nhân viên và một số người trong xã hội để thực hiện việc đòi nợ, thậm chí hành hung nếu con nợ không trả lãi đúng hạn.