Ngân hàng Minsheng của Trung Quốc - Ảnh chụp màn hình
Theo cáo trạng của Tòa án nhân dân Bắc Kinh (Trung Quốc), bị cáo Zhang Ying, cựu giám đốc chi nhánh Ngân hàng Minsheng, phạm tội lừa đảo và chiếm đoạt tài sản của khách hàng. Số tiền chiếm đoạt lên tới 2,7 tỉ nhân dân tệ (khoảng 400 triệu USD).
Sau khi bị kết án chung thân hồi tháng 12 năm ngoái, Zhang đã làm đơn kháng án. Trong phiên xử vào cuối tuần trước, Tòa án nhân dân cấp cao Bắc Kinh đã giữ nguyên bản án cũ, chấm dứt một trong những vụ lừa đảo ngân hàng nổi tiếng nhất Trung Quốc.
Vụ việc bị phanh phui vào tháng 4-2017, gần 3 năm sau khi Zhang bắt đầu sử dụng các chiêu thức đa cấp để dụ dỗ khách hàng gửi tiền cho mình. Theo cáo trạng, kể từ năm 2013 đến khi bị phát giác, Zhang đã lập nhiều hồ sơ giả, cấu kết với các nhân viên tại Ngân hàng Minsheng chi nhánh Hangtianqiao (Bắc Kinh).
Nhiều khách hàng đã bị lừa vì lòng tham và tin vào những sản phẩm tiền gửi siêu lợi nhuận do Zhang giới thiệu. Số tiền lừa được Zhang chuyển cho người thân, mua bất động sản hạng sang ở Bắc Kinh, biệt thự ven biển trên đảo Hải Nam và các trang sức đắt tiền khác.
Để khách hàng không nghi ngờ, Zhang cũng trả lãi bằng cách lấy tiền của người sau trả cho người trước theo mô hình đa cấp Ponzi. Sự việc bị bại lộ khi một khách hàng đến chi nhánh khác của Ngân hàng Minsheng hỏi về các sản phẩm tiền gửi siêu lợi nhuận như chi nhánh do Zhang làm giám đốc.
Theo báo South China Morning Post, người này sau đó nhận được câu trả lời là không có sản phẩm nào siêu lợi nhuận như ông đã hỏi. Ngân hàng Minsheng lập tức mở một cuộc điều tra nội bộ, nhưng thông tin bị rò rỉ ra ngoài khiến nhiều người đổ xô rút tiền.
Sau khi Zhang bị bắt, cơ quan quản lý các ngân hàng Bắc Kinh đã phạt Ngân hàng Minsheng 27,5 triệu nhân dân tệ (gần 4,2 triệu USD) và cấm 13 nhân viên chi nhánh Hangtianqiao làm việc trong lĩnh vực ngân hàng.
Theo tạp chí Caixin của Trung Quốc, Zhang từng được coi là một trong những giám đốc chi nhánh ngân hàng giỏi nhất ở Bắc Kinh khi chỉ mới 31 tuổi. Nhiều người đã ngưỡng mộ nữ giám đốc ngân hàng này và gọi cô là "ngôi sao nhà băng".
Cô gái Đức giả tiểu thư thừa kế 60 triệu USD, sống xa hoa với tiền lừa đảo TTO - Có mặt ở các địa điểm mà chỉ người nổi tiếng mới lui tới, không ngần ngại 'boa' tờ 100 USD…, Anna Sorokin khiến tất cả tin rằng mình là người thừa kế 60 triệu USD.