Đầu tháng 9/2023, qua công tác quản lý địa bàn và thông tin nghiệp vụ thu thập được, Phòng Cảnh sát hình sự CATP phát hiện nhóm đối tượng hoạt động cho vay lãi nặng trên địa bàn TPHCM.

Các đối tượng sử dụng thủ đoạn cho vay như phát tờ rơi và đăng lên các trang mạng xã hội Facebook, Zalo quảng cáo về hoạt động cho vay lãi suất cao, tín dụng đen.

Hình thức cho vay rất đơn giản, nhanh gọn, không cần chứng minh thu nhập, không cần thế chấp, người vay chỉ phải cung cấp chỗ ở hiện tại, số điện thoại di động, tài khoản Facebook, Zalo, giấy tờ tùy thân (căn cước công dân, CMND, hộ chiếu, giấy tờ xe…) để lấy căn cứ cho việc đòi nợ sau này. Sau đó, các đối tượng sẽ cử người trong băng nhóm đến địa chỉ nơi cư trú do người vay cung cấp để xác minh người vay có thực tế sinh sống hay không, khi người vay đáp ứng đủ các điều kiện thì các đối tượng sẽ cho vay bằng cách giao tiền trực tiếp hoặc chuyển vào tài khoản ngân hàng.

Đến hạn trả nợ, nếu người vay không trả đúng theo thỏa thuận thì các đối tượng nhắn tin, gọi điện đe dọa, chửi bới, tạt sơn, chất bẩn và đăng tải các lời lẽ miệt thị trên mạng xã hội Facebook, Zalo nhằm khủng bố tinh thần, ép người vay trả nợ, thậm chí người thân của người vay liên tục bị quấy rối để đòi nợ gây mất ANTT, tạo áp lực cho người vay hoặc tiếp tục đáo hạn các khoản vay mới để nâng mức nợ.

Nhằm ngăn chặn, không để các đối tượng tiếp tục hoạt động gây ra hậu quả, hệ lụy cho người dân, được sự đồng ý của Ban giám đốc CATP, Trung tá Nguyễn Thành Hưng – Trưởng Phòng Cảnh sát hình sự đã chỉ đạo, phân công, huy động lực lượng và tiến hành áp dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ thu thập thông tin, xác minh làm rõ.

04 đối tượng bị bắt

Qua các biện pháp nghiệp vụ, Phòng Cảnh sát hình sự xác lập Chuyên án 1023V để triệt xóa băng nhóm “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” do các đối tượng: Phạm Thái Minh (Minh đen, SN 1986, thường trú tại cư xá Thanh Đa, phường 27, quận Bình Thạnh); Trần Thị Thanh (SN 1995, thường trú xã Vạn Ninh, TP Móng Cái, Quảng Ninh); Lê Nguyễn Hoàng Oanh (SN 1983, thường trú xã Phước An, Nhơn Trạch, Đồng Nai); Nguyễn Văn Khoản (SN 1984, thường trú tại xã Kim Nỗ, huyện Đông Anh, TP Hà Nội) điều hành.

Đối tượng Minh đen sử dụng trang mạng Facebook, Zalo, nickname “Minh đen” thường xuyên đăng tin quảng cáo về hoạt động cho vay nội dung: Công ty tài chính F86 cho vay tiêu dùng, vay trả góp với khẩu hiệu như “vay vốn trong ngày”, “Alo là có tiền”… có số hotline: 0901638432, 0917540463 để người vay liên hệ. Khi khách hàng có nhu cầu vay tiền sẽ gọi điện đến số hotline trên. Minh và đồng bọn sẽ tư vấn các khoản vay cho khách, khi khách hàng đồng ý thì các đối tượng sẽ cho người đến khảo sát công ty, nhà ở, tài sản của người vay, thẩm định hồ sơ rồi ký hợp đồng, giải ngân qua tài khoản ngân hàng do người vay cung cấp.

Theo thỏa thuận, người vay trả góp từ 12 đến 19 ngày liên tiếp số tiền gốc và tiền lãi, thu trước 01 ngày góp, với lãi suất từ 505%/năm đến 805%/năm, cao gấp 20 đến 40 lần so với pháp luật quy định, thu phí dịch vụ từ 2.000.000 đồng đến 2.500.000 đồng tùy vào từng thỏa thuận vay. Trong 10 ngày trả góp liên tiếp, nếu người vay không có khả năng trả góp, muốn tất toán và vay lại thì phải đóng 01 ngày góp, phí dịch vụ và đóng lãi các ngày góp còn lại của dây góp trước.

Đối với lãi suất đứng là 519,24%/năm, vượt quá 178,57 lần so với quy định của pháp luật. Nếu trường hợp khách vay lần đầu đóng lãi, trả gốc đúng hạn, thì lần thứ 2 sẽ được cho vay tiền mà không cần thẩm định hồ sơ và tài sản.

Với phương thức thủ đoạn trên, các đối tượng đã thu lợi bất chính số tiền hơn 2,8 tỷ đồng.

Hành vi của các đối tượng mang tính chất chuyên nghiệp, lấy tiền thu lợi bất chính làm mục đích kiếm sống. Quá trình điều tra, truy bắt các đối tượng gặp nhiều khó khăn do các đối tượng thường xuyên thay đổi chỗ ở về các tỉnh như: Đồng Nai, Hậu Giang, Quảng Ninh.

Ngày 19/10/2023, được sự chỉ đạo quyết tâm, chặt chẽ của lãnh đạo Phòng Cảnh sát hình sự, Ban chuyên án đã chia 03 tổ trinh sát tại phường 27, quận Bình Thanh; huyện Nhơn Trạch, tỉnh Đồng Nai; huyện Vị Thanh, tỉnh Hậu Giang bắt gọn 04 đối tượng: Phạm Thái Minh, Nguyễn Văn Khoản, Trần Thị Thanh, Lê Nguyễn Hoàng Oanh, thu giữ vật chứng gồm: 08 ĐTDĐ các loại và giấy tờ có liên quan đến hoạt động vay tiền. Qua đấu tranh, các đối tượng đã thừa nhận toàn bộ hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Cơ quan cảnh sát điều tra Công an TPHCM đã ra lệnh bắt khẩn cấp 03 đối tượng Phạm Thái Minh, Nguyễn Văn Khoản, Trần Thị Thanh về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” để xử lý hình sự.

Phòng Cảnh sát hình sự Công an TPHCM tiếp tục phối hợp với các Cục nghiệp vụ Bộ Công an, Công an các tỉnh, thành truy xét số đối tượng liên quan để xử lý theo pháp luật, phối hợp các đơn vị liên quan xác minh thông tin lai lịch - mở rộng những người vay tiền để mời làm việc nhằm làm rõ hành vi phạm tội của các đối tượng.

Cơ quan công an làm việc với đối tượng liên quan

Phòng Cảnh sát hình sự khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác, khi cần nguồn vốn làm ăn, kinh doanh nên liên hệ các tổ chức tài chính được nhà nước cấp phép hoạt động, các ngân hàng để hưởng các chế độ, chính sách ưu đãi với lãi suất phù hợp theo quy định của Nhà nước. Không nên vay tiền lãi suất của các cá nhân, tổ chức hoạt động trái phép sẽ có nguy cơ bị lộ lọt thông tin, danh bạ điện thoại, hình ảnh cá nhân và để các đối tượng quấy rối đến bản thân và gia đình. Mặt khác, các đối tượng có thể sẽ bán thông tin cá nhân cho các đối tượng xấu lợi dụng để lừa đảo hoặc thực hiện các hoạt động vi phạm pháp luật.